КРАСНОЯРСКИЙ КРАЙ, /НИА-КРАСНОЯРСК/. Схема сокрытия доходов работала через подменные платёжные терминалы.Финразведка, ЦБ и ФНС выявили одну из крупнейших теневых площадок ухода от налогов, сокрытия и легализации доходов ресторанов и кафе по всей России. Схема может быть связана не только с уклонением от уплаты налогов, но и с отмыванием криминальных доходов.
Платёж с банковской карточки проходил через терминал, не принадлежащий ресторану, через цепочку банков, а на входе и выходе денежного потока были искусственно включены две процессинговые компании для запутывания платежей. Затем деньги от ресторанов менялись на неинкассированную наличность. Чтобы теневая схема не привлекала внимания из-за расхождений данных кассы и расчетного счета, ресторанам предоставлялась подменная касса для неучтенной выручки. Затем в ресторан приезжали технические специалисты для настройки POS-терминалов и подменные кассы.
По такой схеме можно было скрыть выручку, полученную при оплате банковскими картами, а через приложение решить, что с ней сделать дальше: выдать «серую» зарплату сотрудникам, обналичить, перевести в криптовалюту. Об этом рассказал ТГ-канал «Банки, деньги».
